Cripto, parte la stretta sugli operatori e scatta l’ora delle verifiche

Dal primo luglio è terminato il periodo transitorio previsto dal Regolamento europeo sui mercati delle cripto-attività (MiCAR). In tutta l’Unione europea, la prestazione di servizi relativi alle cripto-attività è ora riservata esclusivamente ai soggetti autorizzati come Casp (Crypto-Asset Service Provider), nonché agli intermediari già vigilati che abbiano comunicato l’intenzione di prestare tali servizi.

In Italia, la Consob, in coordinamento con la Banca d’Italia, ha autorizzato a oggi nove Casp: Checksig, Conio, CryptoSmart, Hercle, Hodlie, Olliv Italia, Riv Digital e Young Platform, più un intermediario bancario, Banca Sella, che ha effettuato la notifica per la prestazione di servizi per le cripto-attività. Questi operatori sono iscritti nel Registro dei prestatori di servizi per le cripto-attività tenuto dall’Esma (l’autorità europea di regolamentazione e di vigilanza dei mercati finanziari) e possono offrire i propri servizi in tutti i Paesi Ue in virtù del regime del cosiddetto «passaporto europeo». Ciò significa che in Italia potranno operare non solo i nove Casp autorizzati ma anche i quasi 300 operatori che hanno ricevuto il benestare in altri Paesi dell’Unione.

Gli operatori che non hanno ottenuto l’autorizzazione come Casp in almeno un Paese della Ue devono cessare la propria attività, limitandosi allo svolgimento delle attività funzionali alla chiusura dei rapporti in essere con i clienti, consentendo il trasferimento o la liquidazione delle loro posizioni, salvaguardando al contempo gli interessi dei clienti e mitigando i rischi per il mercato.

L’Esma ha quindi richiamato l’attenzione degli investitori sull’importanza di verificare che il proprio fornitore di servizi sia effettivamente autorizzato, consultando il Registro dei prestatori di servizi per le cripto-attività sul sito internet dell’Autorità. E chiesto agli operatori non autorizzati di predisporre piani di dismissione ordinata, che garantiscano il trasferimento delle attività dei clienti verso operatori autorizzati o portafogli auto-custoditi, oltre che di comunicare «in modo chiaro, tempestivo e ripetuto con i clienti» affinché siano a conoscenza delle tempistiche per la cessione, il trasferimento o la chiusura delle loro posizioni.

Nonostante le prescrizioni delle autorità siano chiare, il rischio che investitori inconsapevoli continuino a rivolgersi a operatori senza licenza e che non hanno comunicato tale variazione ai clienti esiste. Come conferma Ferdinando Ametrano, ceo e fondatore di CheckSig, la prima società ad aver ottenuto la licenza da Consob: «Abbiamo visto flussi in entrata provenienti da clienti di Binance, che sta effettivamente cessando l’operatività nell’Unione europea; non ne vediamo invece da altri operatori non autorizzati, che sembrano proseguire l’attività. E non abbiamo evidenza di azioni di enforcement sugli operatori senza licenza».